Как правительство США намерено нивелировать сопротивление Либре

Точка зрения Норберта Херинга.

Любой, кто верит, что планируемая глобальная цифровая валюта Facebook, называемая „Либра“, мертворождена из-за сопротивления регуляторов, может поддаться обману. Потому что в международных объявлениях слова часто означают обратное тому, что они, казалось бы, означают.

Поскольку Mastercard, Visa и Paypal, три особо важных партнера, в конце концов, не участвовали в „Libra Association“, и поскольку некоторые регуляторы и министры, а также международные группы, критиковали проект, он может выглядеть так, будто глобальная, частная валюта станет ничем. Но если прочитать в точности то, что недавно объявила группа из семи наиболее важных индустриальных стран, возглавляемая США (1), и перевести речь дипломата на нормальный язык, то можно усомниться. Звучит очень строго. Однако, если взглянуть на ситуацию в свете дня, в заявлении G7 сказано:

Этой „Либре“ должы дать зеленый свет, если операторы могут обеспечить соблюдение правил по идентификации отправителей и получателей финансовых операций. Это требование хорошо вписывается в планы Facebook.
То, что G7 лишила власти большую группу G20, которая должна была отвечать за финансовое регулирование, в терминах „Либры“.

Международные регулирующие органы, доминирующие в США, такие как Совет по финансовой стабильности (СФС), должны принять предварительное решение о том, каким условиям должна соответствовать „Libra Association“, чтобы начать свою деятельность.

Членами G7 являются США, Канада, Япония, Германия, Франция, Великобритания и Италия. После большого финансового кризиса „Группа семи„ отошла на задний план. С этой целью по инициативе США была создана „Группа двадцати“, призванная задавать направление международному финансовому регулированию. Именно G20 регулярно давала (неофициальные) поручения на работу международным группам по стандартизации.

Помимо G7, в G20 входят наиболее важные развивающиеся страны, включая Китай, Индию и Россию. Помимо G7 в G20 входят наиболее важные развивающиеся страны, включая Китай, Индию и Россию. Видимо, в этих рамках США не смогли прийти к вынесению постановления, которое поставило бы перед разработчиками стандартов задачу создания для „Либры“ подходящей регуляторной среды. Именно поэтому G7 вместе с рабочей группой по „Stablecoins“ переняла это на себя.

Таким образом, „Либра“ – это „стабильная монета„, криптографическая валюта, стоимость которой должна быть стабильна по отношению к важному критерию – в данном случае к корзине основных валют. Когда G7 пишет „Stablecoin“, это значит „Либра“.

Вот наиболее важные высказывания из доклада рабочей группы G7 в моем неофициальном письменном и устном переводе:
„Стабильные монеты могли бы способствовать развитию глобальных платежных систем, которые были бы быстрее, дешевле и более инклюзивными, чем существующие“.

Это очень конструктивное начало. Поскольку Facebook и „Libra Association“ являются частными организациями, желающие вторгнуться в традиционную государственную юрисдикцию, это не является само собой разумеющимся и не требуется по дипломатическим причинам. Дальше по тексту:
„G7 считает, что ни один глобальный проект Stablecoin не должен начинаться до тех пор, пока не будут решены проблемы и устранены риски в области правового регулирования и надзора, путем надлежащего проектирования и соблюдения правил, которые являются ясными и пропорциональными рискам.“

Фразу „не следует начинать раньше“ можно также перевести как „может начинаться сразу же после …“. Выражение „правила, которые ясны и пропорциональны рискам“ скрывает мандат регуляторов не препятствовать „Либра“ слишком строгими правилами и устанавливать такие правила, чтобы „Libra Association“ могла положиться на получение одобрения при выполнении того, что требуется. В то же время подготовливаются к тому, чтобы на правительства, играющие важнейшую роль в этой области, впоследствии оказывалось давление с целью не более строгого применения правил, согласованных в комитетах по стандартизации.

Это еще более ясно выражено и сформулировано в командном тоне:
„Органы государственной власти должны координировать свои действия между органами власти, секторами и местными органами власти для поддержки ответственных инноваций в сфере платежей, обеспечивая при этом согласованное реагирование на минимизацию рисков на глобальном уровне. Властям следует стремиться к тому, чтобы их регулирование осуществлялось с соблюдением этих принципов и стандартов, и применять эти правила к стабилизирующим монетам. Им следует придерживаться технологически нейтрального, функционально ориентированного подхода к регулированию. Им следует изучить влияние глобальных стабилизирующих факторов, стараясь избежать вредных регулятивных арбитражей и обеспечить равные условия игры, которые поощряют конкуренцию“.

Все эти принципы сводятся к обеспечению того, чтобы ни одно правительство не отклонялось от согласованных на глобальном уровне правил „поощрения инноваций“, не в последнюю очередь и прежде всего не для того, чтобы защитить свой платежный трафик от доминирования крупных американских корпораций. Это будет рассматриваться как равное игровое поле и противоречить принципам технологической нейтральности и функциональности. Вопрос только в том, какие функции выполняются, а не в том, кто с помощью каких технологий это делает. Поэтому правительствам больше не следует, как, например, это сделал французский министр финансов, считать, что частные компании не должны допускаться к выпуску валюты, поскольку это зависит от самих государств. Это не было бы „основано на функциях“.

Затем будет определено, какая неформальная группа должна выступать в качестве основного законодателя стандартов для стабильных монет: это Совет по финансовой стабильности (СФС). И он получает очень конструктивный (для Facebook) мандат:
„СФС и (другие) разработчики стандартов активизируют свои усилия по оценке того, как их существующие принципы и стандарты должны применяться к стабилизирующим монетам и/или разрабатывать новые политические рекомендации для стабилизирующих механизмов согласованным образом в глобальном масштабе.

25 стран, каждая из которых имеет представителя центрального банка и министерства финансов, в значительной степени совпадают с G20. Однако Председатель СФС должен играть заметную роль в выполнении мандата G7 в отношении „Либры“. Как правило, Совет собирается только два раза в год. Между тем секретариат или рабочие группы под эгидой Председателя продвигают вперед эту работу. Председателем является Рэндал Кворлс из Федеральной резервной системы.

В коммюнике, с которым председатель в G7 приветствует доклад Рабочей группы G7, дипломатическим языком, но все же ясно сказано, что G7 позаботится о создании правовой безопасности для самой „Либры“ и что страны G7 вернутся в свои ряды и должны будут выполнить решения, указанные в таблице G7:

„Мы приветствуем сотрудничество G20“.

После упоминания работы разработчиков стандартов ФСБ и Целевой группы по финансовым мероприятиям для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ФАТФ) было четко заявлено, что G7 вновь берет на себя ведущую роль в этой области:

„Мы подчеркиваем важность трансграничной глобальной координации, в том числе со странами с формирующейся рыночной экономикой и развивающимися странами. G7 возьмет на себя ведущую роль в быстром и эффективном внедрении стандартов ФАТФ на новых технологиях, в том числе на стационарных монетах“.

Другими словами: После того, как ФСБ и ФАТФ (под руководством США) сформулируют правила, страны G7 должны начать с „Либры“. Страны, которым больше не разрешено сидеть за столом влиятельных лиц, должны последовать этому примеру.

Очевидно, что дружелюбный мандат „Большой семерки“ восходит к правительству США. Журнал Politico узнал из кругов G7 (2), что различные европейские правительства настаивали на очень ограничительном отношении, включая запрет на „Либру“. Однако это не удалось из-за сопротивления министра финансов США Стивена Мнучина. По данным Politico, Комиссия ЕС, которая традиционно так же стабильно реагирует на американское давление, как карточный домик реагирует на ветер, также выступает против попыток запретить ее, чтобы не казаться враждебной технологии и отказывающимися сотрудничать.

G20 хорошо послушно поддралась (3) и повторила формулировки G7 в собственном коммюнике. Они также заявили, что не будут решать этот вопрос самостоятельно, прежде чем ФСБ и ФАТФ представят свои рекомендации в середине следующего года.

Традиционно G20 просто кивают по отношению к рекомендациям этих групп, а затем они реализуются регуляторами стран-участниц, в основном без серьезного участия национальных парламентов. В данном случае это может происходить не так гладко из-за столкновения интересов. Но продвигать все в этом направлении – это узнаваемая стратегия правительства США.

Она зависит не только от доброй воли, поскольку она также оказывает решающее влияние на Международный валютный фонд и Всемирный банк. И эти две организации используют все средства давления, чтобы заставить страны с формирующейся рыночной экономикой и развивающиеся страны добросовестно внедрять „необязательные“ финансовые стандарты, о которых информируют „неформальные“ международные структуры, находящиеся в тени разработчиков стандартов. Если они этого не сделают, то получат низкие рейтинги своей финансовой системы, что, например, будет сдерживать потенциальных инвесторов и кредиторов.

Британцы присоединяются

Глава Банка Англии Марк Карни, бывший банкир Goldman Sachs, заявил еще в июне (4), вскоре после объявления планов Facebook, что Банк Англии рассматривает возможность предоставления технологическим компаниям (то есть „Либре“) доступа к ликвидности центрального банка, которая ранее была зарезервирована для банков. Если центральные банки будут относиться к „Libra Association“ как к банку, это может развеять предостережение о том, что введение Весов может лишить центральные банки их власти. По крайней мере, ведущие центральные банки G7, у которых „Libra Association“ получит ликвидность, будут иметь возможность получать информацию и оказывать влияние.

Однако главным камнем преткновения является опасность отмывания денег, в котором обвиняют „Либру“, потому что любой может открыть счет в Facebook или Whatsapp под вымышленным именем и использовать его для получения денег. ФАТФ с ее правилами по противодействию отмыванию денег является основным органом, ответственным за это.
Однако „Libra Association“ уже объявила в своей „Белой книге“ о том, что она планирует разработать и продвигать „открытый стандарт идентичности“. Два предложения в Белой книге:

„Дополнительной целью является разработка и продвижение стандарта открытой идентичности. Мы считаем, что децентрализованная и портативная цифровая идентичность является необходимым условием для финансовой доступности и конкуренции“.

Многие комментаторы были шокированы тем, что Facebook, информационный огр с его многочисленными скандалами, связанными со злоупотреблением данными, решил разработать и внедрить нечто вроде глобального цифрового удостоверения личности. Но есть большая опасность, что это произойдет, как показывает сдерживающий пример Китая. Там правительство, одержимое идеей тотального наблюдения, обязало интернет-платформы и телекоммуникационные компании разрешать пользоваться своими услугами только зарегистрированным и идентифицированным пользователям. Это также относится к очень распространенным функциям мобильных платежей WeChat и Alipay.

Вряд ли можно поддаться иллюзии, что правительство США и ФАТФ не сочли бы это тоже отличным вариантом. Подходящим образом нынешний президент ФАТФ – китаец. Но более важным для содержательной работы является Исполнительный секретарь, британец Дэвид Льюис. Китай и Великобритания – две страны с самой высокой плотностью камер наблюдения на одного жителя в мире.

Поэтому Facebook может надеяться, что у него будет глобальный стандарт идентичности для Интернета, который он и так хочет установить, продиктованный ФАТФ в качестве условия для запуска „Либры“. С 18 октября и до конца ноября „“Libra Association“ имеет время представить свои идеи ФАТФ. До этого момента будут проведены консультации с общественностью по проекту директивы ФАТФ о цифровой идентификации. Поэтому планы „Libra Association“ в отношении глобального стандарта идентификации могут быть уже включены в готовящуюся директиву ФАТФ.
Если это сработает, французское и другие правительства могут вставать на дыбы. Это вряд ли сыграет какую-либо роль.

Усиление санкционной власти США.

О том, почему правительство США прилагает такие усилия, чтобы проложить путь к реализации „Либры“, несмотря ни на что, мы уже более подробно объясняли выше. Достаточно цитаты из выступления Дэвида Маркуса, ответственного за „Либру“ Facebook, на конференции Money 20/20 в конце октября (5).

(AML обозначает меры против отмывания денег):
Цитата: „AML – это то, на что мы должны обратить внимание, и я хочу сказать, что эффективность применения санкций может быть гораздо выше в отношении „Либры“, чем в отношении других платежных систем. Переход от цифрового к цифровому лучше прослеживается, чем при использовании наличных, и это безопаснее, потому что он работает в системах реального времени. …Открытый бухгалтерский учет – „блокчейн“ – позволяет регуляторам самостоятельно проверять, что происходит, и определять, где находится риск, без необходимости полагаться на отчеты“. Конец цитаты.

Другими словами, правительство США и его спецслужбы должны иметь прямой доступ к платежной системе „Либра“ и ее данным и иметь возможность значительно расширить и усовершенствовать свой режим санкций благодаря ей. У какого правительства и каких спецслужб не потекли бы слюнки?

Источники:

https://www.bis.org/cpmi/publ/d187.pdf
https://www.politico.eu/article/facebook-libra-faces-eurozone-backlash/amp/?__twitter_impression=true
https://www.reuters.com/article/us-imf-worldbank-g20-stablecoin/g20-kicks-off-debate-to-regulate-stablecoins-in-hit-to-facebooks-libra-idUSKBN1WX2AH
https://www.bloomberg.com/opinion/articles/2019-06-21/when-facebook-s-banker-is-bank-of-england-governor-mark-carney?utm_source=&utm_medium=&utm_campaign=
https://thenextweb.com/hardfork/2019/10/29/facebook-defends-libra-comparing-it-some-of-the-most-meaningful-innovations-of-our-time-lol/

+++
Впервые эта статья появилась 03 ноября 2019 года на сайте www.norberthaering.de
+++
Спасибо автору за право публикации статьи.
+++
Источник изображения: / Жалюзи
+++
KenFM стремится к широкому спектру мнений. Тематические статьи и выступления гостей не обязательно должны отражать редакционную точку зрения.
+++
Тебе нравится наша программа? Информацию о вариантах поддержки можно найти здесь: https://kenfm.de/support/kenfm-unterstuetzen/
+++
Теперь вы также можете поддерживать нас с помощью Bitcoin.

 

BitCoin Адрес: 18FpEnH1Dh83GXXGpRNqSoW5TL1z1z1PZgZK

Hinterlasse eine Antwort